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1、單擊此處編輯母版標題樣 式 單擊此處編輯母版副標題樣式 * * * * 1 1 銀行業(yè)防范宣傳電信詐騙犯罪課件 1 什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進行的一 種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電 話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn) 到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的 作案手法來看，主要依托了當今發(fā)達的銀 行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實施作案，銀行和 通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)， 由此對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是 針對銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。 電信詐騙案件發(fā)展過程 從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案 件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到 電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。
2、2003年 ，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)， 到 2007 年 “猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā) 案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車 退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎、信用卡 透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受 騙上當，嚴重沖擊社會誠信，危害廣大人 民群眾的切身利益。 電信詐騙案件種類比例 近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員 稱受害人涉嫌犯罪實施詐騙的案件占38%；冒充 熟人借錢詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務(wù)部 門工作人員“購車退稅”為名實施詐騙的案件占 15%；網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件 占13%；謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它 詐騙案件占16%。部分案件被騙
3、金額巨大：3月 1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51 萬元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐 騙167余萬元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐 某被電話詐騙38.37萬元，之后三個月里，烏魯 木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。 案件簡介 我區(qū)歷史上發(fā)生的最大一起電信詐騙案件是烏魯 木齊“2010.8.13”389萬電信詐騙案，具體案情如 下：2010年8月13日晚19時30分，受害人肖某 在家中接到一名自稱是電信公司的人打來的電話 ，稱其在武漢的固話欠費2526元，之后“電信工 作人員”讓受害人報警并主動幫助轉(zhuǎn)接武漢市公 安局報警電話，轉(zhuǎn)接后，一名自稱是“夏夢竹”的 警官告訴受
4、害人，其身份證號碼被偽造，并涉嫌 一起巨額詐騙案，必須把私人賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn) 入指定的“安全賬戶”。受害人為了證明清白，將 389萬轉(zhuǎn)入了詐騙分子指定賬戶中。 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖 電話接聽組 被害人 取款組 (車手） 誘騙被害人向指 定帳戶轉(zhuǎn)帳 使用網(wǎng)絡(luò)電話 采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、 直接向指定賬戶匯款以及使用 遠程操控軟件直接操控被害人 賬戶等方式，然后在柜面或 ATM取款 犯罪頭目（ 金主） 被害人卡號 6228480310187820116 嫌疑人卡號 6228480070137586817 62284806026399900126228480070125182611 6228
5、4800701453203166228481412151737414 62284806025622474146228481412151706914 62284800701375868176228481401700123010 62284802104098365126228481412151707011 62284802104380632116228481412151733413 62284802103913799196228480070145178912 62284801204267556136228480070145183912 6228480070137586817622848007014
6、5183813 62284802104381971186228480070146494615 62284802104380688146228480070144361014 62284802103917483116228480070145169713 62284802103995482186228480210410490515 62284802104106120196228480210410233717 62284802104098549116228480210399432611 62284802104105678176228480210450015511 6228480210410592518
7、6228480070146492510 62284802104500177156228480070145116912 62284802103994307146228480070144147314 62284802104380299156228480070145179019 62284802104500169156228480070145122811 62284802104380262186228481412151741515 62284802104380300126228480070146849313 62284800701235911106228480602562247414 6228480
8、070127956517 6228480070147809514 6228480070145320316 6228480070137586817 6228480070123591110 6228480070127956517 6228480070125182611 6228480070145178912 6228480070145183912 6228480070145183813 6228480070146494615 6228480070144361014 6228480070145169713 6228480070146492510 6228480070145116912 6228480
9、070144147314 6228480070145179019 6228480070145122811 6228480070146849313 取現(xiàn)取現(xiàn) 線索中斷 電信詐騙案件涉案資金流向 現(xiàn)狀 電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型 犯罪。在當前形勢下，僅靠公安機關(guān)一家 單從打擊角度無法對電信詐騙案件產(chǎn)生直 接影響。由于缺乏公安機關(guān)與銀行等電信 詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機制 ，公安機關(guān)在案發(fā)后無法及時獲取相關(guān)犯 罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時機。 此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作 好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā) 生。 如何開展提示勸阻工作 宣傳-銀行1、對各營業(yè)網(wǎng)點大廳
10、經(jīng)理、保安等 工作人員進行培訓。如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn) 賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進行 提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時 ，都要提高警惕，對客戶要察言觀色，細心詢 問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā) 生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯 罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時與本地 110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當 受騙。 如何開展提示勸阻工作 銀行保安人員要學會察言觀色，針對客戶一 直持手機通話，情緒緊張等異常情況，要上 前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客 戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應(yīng)停止為其辦 理業(yè)務(wù)并及時報警，讓公安機關(guān)處理。 對開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特
11、別是中老年人對 ATM機的功能和網(wǎng)銀知識是是而非，應(yīng)引起 我們的重視！要及時進行勸導。 三 問 提 示 第一：您是否認識您要匯款的人？ 第二：您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里? 第三：您是否知道您的匯款是做什么用的 ？ 各種版面宣傳和提示 2、各網(wǎng)點ATM機張貼統(tǒng)一、醒目的提示 ，特別是對辦理銀行卡網(wǎng)上業(yè)務(wù)的人員進 行口頭宣傳；在ATM屏幕插卡后，彈出防 騙提示或者語音提示；利用銀行LED顯示 屏進行防范宣傳（宣傳內(nèi)容見附件）； 具體防范宣傳方法 三類主要情況 ATM機直接轉(zhuǎn)賬 ATM機轉(zhuǎn)賬限額，ATM機播放提示音，對 邊打電話邊操作人員進行提示 直接向指定賬戶匯款 三問提示，簽署告知書 開通網(wǎng)銀
12、，實施詐騙 網(wǎng)銀風險提示，簽署告知書，對明 顯不會用網(wǎng)銀的人員進行勸解 張貼宣傳畫 注意：柜臺人員如果多問一句“您是否認識打款對方 本人”，就會發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾 1、各銀行金融單位建立防范勸阻工作機制，銀 行員工、保安人員對大額轉(zhuǎn)賬客戶及時提醒勸阻 ，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場處置 ，共同筑牢銀行轉(zhuǎn)賬這一條最后防線。 2、同時，協(xié)助公安機關(guān)盡快查明被害人錢款的 流向，查明案件涉及的一級賬戶開戶地，進一步 查明犯罪團伙落地取款卡相關(guān)信息，為偵破電信 詐騙案件提供技術(shù)支持，以便為人民群眾最大限 度挽回經(jīng)濟損失。 對于一人辦多卡情況： 銀行工作人員要登記并反饋公安機關(guān)，并 要求嫌疑人員使用其自己的身份證件。 警方繳獲的大量涉案銀行卡及U盾 涉案銀行卡 防范和打擊電信詐騙 需要大家共同努力！ 謝謝 ！
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